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香港离岸公司常用融资功能
利用香港相对宽松的融资环境,降低融资成本。目前常用融资方式有三种:
1:内保外贷
境内公司有大量进口业务,需要流淌资金贷款用于日常采购支付。如果请求人民币流淌资金贷款购汇支付,目前人民币贷款一年期基准利率为6%,一般银行还会上浮。
如果把人民币流淌资金贷款额度用于开立借款保函(银行流淌资金贷款额度与保证类额度一般属于同一风险等级,可以通用),由离岸公司在境外请求保函项下美元贷款。如果选择三个月浮动并计息,目前3个月libor(伦敦银行同业拆借利率)约0.47%,选择一年期固定利率,目前12个月libor约1.05%。香港当地银行对保函项下借款,利率不高于libor+300bps,也就是融资利率在3.47-4.05%之间。加上国内开立保函费用,融资成本也将大大低于境内人民币融资。最近两年人民币单边贬值,很多企业用人民币定期存款质押开立借款保函,请求内保外贷业务以至有不小的套利空间。
2 : 贸易融资
1) 押汇
2) 背对背信用证
3:利用内销客户的信用证开证额度
3.1 代理进口
由客户开立信用证给供应商的香港平台公司,以代理方式进口供应商原来自身进口的原料或其他产品。进口信用证规定货物电放给供应商,以支付信用证到单款的形式来抵扣内销商品价款。这种方式,定价、财务核算、报关等具体手续比较复杂,但绝对可行。
3.2 保税区“一日游”
同样也利用贸易融资授信条件相对宽松的条件,境内企业把原来销售的产品,报关到保税区“出口”给香港平台公司,再由内销客户开立远期信用证(同样需要缓解现金流压力)给香港公司,香港公司交单后即可取得远期信用证项下融资款。这种方式,操作简便,融资成本大大低于银行承兑汇票贴现,而且如果做成开证行承兑后的福费廷业务,财务上可以不进资产负债表,降低资产负债率,美化财务报表。
4. 内外联动
利用人民币境内外远期报价的差异,用DF(远期外汇合约)+NDF(无本金交割的远期外汇合约)进行无风险套利。在人民币单边升值的时代,银行有大量这种无风险的套利产品。目前境内外人民币远期报价已经逆转,理论也存在套利空间.
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